O Nu está expandindo sua carteira de crédito com novas opções no Brasil e no México. Trabalhadores no Brasil agora podem obter empréstimos usando seu FGTS como garantia, e clientes no México poderão contratar empréstimos pessoais, a mais nova opção da crescente plataforma de produtos no país.

Ainda nesta edição: O Nu tem a maior taxa de fidelidade entre as instituições financeiras brasileiras, de acordo com o J.P. Morgan; a conta para menores de 18 anos ganha um novo recurso de controle parental; as Caixinhas atingem 8,6 milhões de clientes ativos um ano após o lançamento, e muito mais.

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O Nu está fortalecendo ainda mais sua plataforma multiprodutos no México e expandindo sua estratégia de crédito global com duas novas ofertas: o lançamento de empréstimos pessoais para clientes mexicanos e uma nova opção para obter empréstimos no Brasil.

• Empréstimos com garantia no Brasil

O Nu está lançando a antecipação do saque-aniversário do FGTS (Fundo de Garantia do Tempo de Serviço) como mais uma modalidade de empréstimo com garantia para clientes no Brasil. Com o novo produto, os clientes do Nubank podem usar o fundo como garantia para empréstimos sem comprometer o orçamento mensal no pagamento das parcelas – o débito ocorre diretamente do saldo da conta do FGTS. Para essa nova oferta, as taxas de juros começarão em 1,3% ao mês, dependendo de uma análise individual do perfil de cada cliente elegível. Ao inovar processos e otimizar custos, o Nu oferece uma opção mais segura, rápida e econômica.

No início deste ano, a empresa começou a testar empréstimos consignados para servidores públicos federais. De acordo com dados do Banco Central do Brasil, o Nu oferece a menor taxa de juros para este tipo de empréstimo, tornando o mercado mais competitivo e registrando altos níveis de satisfação dos clientes.

• Empréstimos no México

O lançamento de empréstimos pessoais é o passo mais recente na expansão do Nubank no México. Os 3,6 milhões de clientes no país já têm acesso a cartões de crédito e débito, além da Cuenta Nu, que atraiu 1 milhão de clientes em apenas um mês desde seu lançamento oficial. Com o novo produto, a empresa espera atrair uma base ainda maior e engajar ainda mais os clientes existentes.

O Nu pretende remover a complexidade e adicionar transparência ao processo de contratação de empréstimos no México, empoderando os clientes com clareza nas informações e no fluxo do produto no app. De acordo com pesquisas realizadas nos últimos dois anos, 6 a cada 10 mexicanos pediram um empréstimo em algum momento, mas apenas 33% conseguiram obter um de uma instituição financeira formal.

A estratégia bem-sucedida do Nu em empréstimos é baseada na grande carteira de clientes da empresa, em uma plataforma de análise de crédito de primeira linha, sólida base de capital e posição de liquidez ampla. No segundo trimestre de 2023, a empresa registrou uma carteira de empréstimos de US$2,8 bilhões, o que representa um aumento de 33% em relação ao ano anterior, com grupos sempre apresentando desempenho melhor do que o esperado.

#1 em principalidade. O Nubank tem a maior taxa de Relacionamento Bancário Primário entre instituições financeiras no Brasil, de acordo com uma pesquisa do J.P. Morgan. "Ser reconhecido como o banco principal significa que o Nubank tem toda uma via para ganhar participação de mercado no Brasil por vários anos", escreveram os analistas, elevando a classificação do Nu para overweight.

Testes com Drex. O Nu iniciou seus testes de integração ao projeto piloto do Drex, a moeda digital brasileira anteriormente conhecida como Real Digital. A empresa é uma das 16 instituições financeiras escolhidas pelo Banco Central para participar do piloto. O Nu acredita que o Drex tem grande potencial de inovação, tornando as operações financeiras dos clientes mais simples, seguras e eficientes.

Atualização na diretoria. Elita Ariaz foi nomeada para assumir o cargo de Chief Legal Officer (CLO) do Nu a partir de fevereiro de 2024. Elita tem mais de 20 anos de experiência na indústria de serviços financeiros, tendo participado ativamente de importantes desenvolvimentos tecnológicos e regulatórios no sistema financeiro, desde o setor atacadista e varejista até bancos privados.

Reconhecimento. O Nu foi reconhecido como Banco mais inovador da América Latina pelo The Banker, uma publicação do Financial Times. O prêmio destaca a dedicação da empresa ao crescimento eficiente, que nos permite oferecer serviços financeiros inovadores e de alta qualidade com agilidade.

Controle parental em contas de menores de 18 anos. Pais e responsáveis legais agora têm maior visibilidade sobre as transações de seus filhos dentro do aplicativo com o novo recurso de Controle Parental de Movimentações. O Nu tem atualmente mais de 1,2 milhão de clientes menores de 18 anos e recentemente ampliou a idade mínima de 12 para 10 anos, atraindo clientes ainda mais jovens e promovendo educação financeira.

Crescimento das Caixinhas. Em pouco mais de um ano desde o lançamento oficial das Caixinhas, 8,6 milhões de clientes estão usando ativamente o produto, totalizando R$ 14,6 bilhões em ativos sob custódia. As Caixinhas são uma solução inovadora para economizar e investir dinheiro de acordo com metas e prazos específicos.

Nu Colômbia no Google Pay. Os clientes na Colômbia agora podem adicionar sua Moradita (como nosso cartão de crédito é popularmente conhecido por lá) em suas Google Wallets. A experiência prévia com a implementação da integração no Brasil e no México simplificou significativamente o processo na Colômbia – uma prova da expansão eficiente do Nubank.

• David refletiu sobre as decisões que tomou nestes primeiros 10 anos de Nu e a jornada da empresa para chegar a mais de 85 milhões de clientes (e além) no podcast 20VC. Ele também abordou temas como a importância da cultura empresarial e como ela foi construída desde o início no Nu, o ambiente de startups na América Latina, o cenário de inovação brasileiro e até mesmo os valores que ensina aos seus quatro filhos.
   
• Cris Junqueira falou sobre propósito, trajetória e expectativas para o Nu no podcast Jota Jota. Ela também compartilhou assuntos pessoais, como sua própria carreira e experiência com a maternidade.
   
• O investimento em fintechs na última década impactou significativamente a vida de milhões de pessoas na América Latina, relata o TechCrunch. A publicação destaca o papel do Nubank nessa frente, “tornando a relação bancária muito mais fácil para o brasileiro médio, com seu aplicativo e cartão de crédito”.
   
• Juliana Roschel, Diretora de Marketing do Nu, falou sobre a estratégia de foco no cliente e crescimento da empresa no podcast Masters of Marketing.
   
• O Nu está solidificando ainda mais sua plataforma multiprodutos no México e expandindo sua oferta de crédito global com o lançamento de empréstimos pessoais. Clientes podem contratar o produto em menos de cinco minutos, como destaca a Reuters.
   
• “A Cuenta nos permitirá dizer sim a todos os colombianos”, disse Marcela Torres à Forbes. A líder de operações do Nu Colombia compartilhou informações sobre a operação local e a estratégia de crescimento, incluindo o lançamento esperado da Cuenta Nu este ano.
   
• Os pais ou responsáveis ​​legais dos menores de 18 anos que têm conta no Nu agora podem acompanhar de perto as transações com o lançamento do Controle Parental. “É uma supervisão na vida do filho e uma ferramenta para iniciar a conversa sobre dinheiro”, disse Livia Chanes, líder das operações no Brasil, em entrevista ao Estadão.
   
• “O crescimento do número de clientes utilizando as Caixinhas ao longo de 2023 mostra o quanto o investidor, seja ele iniciante ou não, é movido por objetivos concretos”, disse Guilherme Espallargas, líder da área de investimentos do Nubank, ao Valor Econômico.

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