O Nubank começou a testar o NuConsignado entre servidores públicos da sua base de clientes. O tão aguardado produto é um empréstimo descontado direta e automaticamente da folha de pagamento. Nesta edição da nossa newsletter, você lerá mais sobre o lançamento e se aprofundará em nossa estratégia de oferta de crédito.

Também em destaque: Nu México completa quatro anos e anuncia Caixinhas (Cajitas) na preparação para o lançamento da Cuenta Nu; estudo sobre inclusão financeira no Brasil; recomendações personalizadas no aplicativo para empoderar ainda mais os clientes; e o fato de o Nubank ser novamente um dos melhores bancos do mundo, segundo a Forbes.
 

Agora todas as edições anteriores da NuHeadlines estão disponíveis em nossa Newsroom, neste link.

O Nubank começou a testar seu produto de crédito consignado com servidores públicos, a primeira oferta do NuConsignado. O tão aguardado produto permite que os servidores públicos federais simulem empréstimos diretamente no app, com taxas transparentes e custo efetivo total, e os contratem digitalmente sem intermediários. Com ele, o Nubank promove transparência e facilidade de uso em um setor marcado pela burocracia e taxas ocultas.

O NuConsignado faz parte de uma estratégia mais ampla da companhia de oferecer acesso responsável ao crédito e crescer no mercado de crédito com garantia é uma das prioridades do Nubank para 2023. Nossa carteira de crédito está se expandindo para mais opções com garantia, com empréstimos garantidos por investimentos, mas também inclui opções não garantidas já bem conhecidas, como empréstimo pessoal sem garantia e cartão de crédito – que é incrementado ao permitir também transações Pix parceladas e oferecer linhas específicas para pagar boletos sem comprometer o limite mensal do cartão.

Aos clientes sem histórico de crédito é oferecida uma experiência gamificada para construir sua linha de crédito de forma responsável. A experiência do app é feita sob medida para dar ao usuário autonomia e informações para a tomada de decisão, oferecendo ajustes de limites e informando a taxa de juros antecipadamente na hora de decidir se vai pagar a fatura à vista ou em parcelas.

“Nossa visão de crédito atende a todas as faixas de renda, em linha com o valor central do Nubank de desburocratizar e permitir que os clientes façam escolhas mais conscientes, com todas as opções e informações claramente disponíveis. Acreditamos fortemente que podemos ajudar as pessoas a atingirem seus objetivos por meio de uma experiência simples e assertiva”, afirma Livia Chanes, líder de operações do Nubank Brasil.

A participação do Nubank no mercado de crédito vem crescendo, enquanto os índices de inadimplência são mantidos sob controle, comportando-se conforme o esperado e acompanhando as tendências do mercado. Um estudo recente do Data Nubank mostrou que a instituição incluiu 5,7 milhões de brasileiros no mercado de crédito entre julho de 2021 e julho de 2022. Com isso, a participação do Nubank no mercado de crédito aumentou de 33% para 39% em doze meses, sem impacto negativo na inadimplência do cartão de crédito. A pesquisa também constatou que o Nubank foi a primeira experiência de poupança e investimento para 55% dos clientes que têm dinheiro investido em qualquer lugar.

O Nu México faz 4 anos… Neste mês de março, o Nu comemorou quatro anos de operação no México e três desde o lançamento de nosso cartão de crédito no país. Nós já somos a maior SOFIPO (Instituição Financeira Popular, em espanhol) no México, além de sermos o quinto maior emissor de cartões de crédito do país, com 3,2 milhões de clientes e um NPS de ~90, refletindo a satisfação dos clientes.

… e o portfólio continua se fortalecendo. No início do ano, iniciamos o lançamento para uma base reduzida de clientes de uma versão beta da Cuenta Nu, nossa conta digital com cartão de débito. Agora estamos introduzindo as Caixinhas (“Cajitas” em espanhol), um recurso que ajudará os mexicanos a atingir suas metas financeiras e aproveitar ao máximo seu dinheiro. Clientes agora podem transferir dinheiro de sua Cuenta Nu para as Cajitas com 3 toques simples e ele começa a render automaticamente a uma taxa anual de  9%, sem perder sua liquidez, 24 horas por dia, 7 dias por semana. Os clientes no Brasil aderiram rapidamente à funcionalidade desde o lançamento, e ela foi destacada pela Fast Company ao escolher o Nubank como uma das empresas mais inovadoras do mundo em 2023.

Alertas e lembretes no aplicativo. O Nubank empodera os clientes a tomar as decisões mais bem informadas não apenas relacionadas a crédito, mas em sua vida financeira como um todo. O novo painel no aplicativo concentra todas as ações e alertas recomendados, como pagar uma fatura no vencimento, tentar novamente uma transação malsucedida, aprovar ou cancelar uma compra suspeita, entre outros.

Pack de proteção. O Nubank oferece um conjunto exclusivo de recursos e ferramentas de segurança para ajudar a proteger os clientes contra fraudes e golpes. Nosso Pack de Proteção inclui mecanismos de segurança que podem identificar transações indesejadas e possíveis golpes no app do Nubank, além de proteger os clientes por meio de um sistema de inteligência artificial que está sempre ativo – desde o momento em que o cliente abre uma conta conosco. Como essas defesas operam em segundo plano, lançamos uma campanha para mostrar como cada um desses recursos pode ser útil em situações da vida real, desde ter a proteção inovadora do Modo Rua ativada até receber um alerta de golpe antes de uma transação suspeita.

Crescimento do Nu Colombia. A Colômbia é atualmente nosso mercado que mais cresce e também registra uma taxa de crescimento superior a qualquer uma das entidades reguladas pela Superintendencia Financiera de Colombia. Ao final de 2022, o Nu Colombia já contava com 565.000 clientes, representando um crescimento de 4x ano a ano, em 100% dos departamentos do país e em quase 80% dos municípios.

Prêmios e reconhecimento. O Nu foi reconhecido pela Forbes como o Melhor Banco do México, sendo destaque no primeiro lugar pela segunda vez consecutiva. Fomos reconhecidos em vários outros rankings no mês passado - totalizando 10 reconhecimentos apenas em março. Dentre eles, nos classificamos como:

• 7ª Marca mais valiosa do Brasil, de acordo com a Interbrand.
• 1º lugar no Melhor Atendimento nas categorias Banco Digital e App de Banco do Estadão.
• 1º lugar no geral e na categoria Bancos Digitais no Onboarding Ranking da idwall, reconhecendo a experiência do cliente ao abrir uma conta.
• Banco digital nº 1 por Top of Mind Amanhã 

Patrocínio da Restaurant Week. Clientes Ultravioleta (nosso cartão black) terão vantagens exclusivas durante a 30ª edição do São Paulo Restaurant Week, um dos maiores e mais aguardados festivais gastronômicos do país e que o Nubank está patrocinando. Os clientes do UV terão sete dias extras para aproveitar o festival, além de café de cortesia em restaurantes com menu premium e diamante.

Inclusão financeira O Nu incluiu 5,7 milhões de brasileiros no mercado de crédito em um ano, segundo estudo divulgado pelo Data Nubank – plataforma de pesquisa e análise de finanças da empresa. A pesquisa analisou o perfil de gastos e investimentos dos clientes sem histórico de crédito que tiveram seu primeiro acesso ao crédito por meio do Nu.

Reestruturação do programa de BDR. Agora você pode acompanhar todas as atualizações sobre o pedido do Nubank à B3 e à CVM para reestruturar seu programa de BDR no Brasil neste link.

• David Velez falou com a Rádio Blu sobre como a tecnologia ajuda a reinventar a indústria de serviços financeiros na Colômbia e como os jovens desempenham um papel essencial.
   
• Cristina Junqueira destacou o DNA disruptivo do Nubank em um TED Talk, afirmando que a vantagem competitiva do Nu vem da nossa forte cultura desde o início, e mostrando como ajudamos a mudar a indústria.
   
• “Com o jeito Nubank, estamos dando o primeiro passo para transformar o mercado de consignação e facilitar a vida do cliente, desde a análise e gestão do empréstimo até o pagamento das parcelas”, afirma Livia Chanes, GM do Brasil, ao Valor sobre a nossa nova oferta de produtos.
   
• O Nubank proporcionou acesso ao crédito a 5,7 milhões de pessoas no Brasil sem registrar aumento da inadimplência dos cartões de crédito, mantendo-a abaixo da média do mercado. Nossas descobertas do Data Nubank viraram notícia no Estadão Broadcast.
   
• Esta foi a primeira vez que o Nubank foi classificado como uma das 25 marcas mais valiosas do Brasil pela Interbrand. Veículos de comunicação do país, como o Valor Econômico, destacaram nosso marco em seus artigos sobre o prêmio.
   
• El Economista trouxe uma visão geral de nossas operações de sucesso nesses primeiros quatro anos no México, destacando marcos e oportunidades de crescimento no futuro em um artigo citando Iván Canales, GM do Nu no país.
   
• “O Nu Colombia vem alcançando uma trajetória de crescimento significativa em todos os indicadores, reiterando o potencial da empresa no país e abrindo caminho para o que está por vir em termos de fortalecimento e expansão do portfólio de produtos”, disse David à Portafolio sobre o índice de crescimento da operação.
   
• Nosso CPO Jag conversou com o 20Product Podcast sobre como misturar ciência e arte no desenvolvimento de produtos, os principais pontos fortes e desafios de expansão do Nubank e o que o levou a trabalhar no Nu em primeiro lugar.
   
• "Não importa a função, as habilidades mais importantes a serem desenvolvidas são a adaptabilidade e a capacidade de aprender algo novo de maneira rápida", disse VGO à Forbes em uma entrevista sobre sua carreira e recente ascensão ao cargo de CTO do Nu.
   
• Vários veículos compartilharam informações sobre o lançamento do nosso painel de recomendações personalizadas no aplicativo. O Tecmundo diz que os alertas melhorarão a vida financeira dos clientes.
   
• A portabilidade de crédito é pouco conhecida pelos clientes e considerada burocrática, reforçou um estudo realizado pelo Datafolha a pedido da Zetta. Zetta é uma associação sem fins lucrativos fundada pelo Nubank e outras empresas de serviços financeiros digitais com o objetivo de garantir um ambiente competitivo e fomentar a inclusão financeira e a inovação. O estudo foi apresentado em um evento com funcionários públicos para discutir melhorias na portabilidade para melhor atender os consumidores.