Nu está ampliando su cartera de crédito con nuevas opciones en Brasil y México. Los trabajadores en Brasil ahora tienen una nueva opción de crédito garantizado, y los clientes en México podrán contratar préstamos personales en Nu, una nueva incorporación a nuestra creciente plataforma de productos en el país.

También en esta edición: Nu tiene la tasa de principalidad más alta entre las instituciones financieras brasileñas según J.P. Morgan, la cuenta de ahorros para menores de 18 años obtiene una nueva capa de control parental, las Caxinhas en Brasil llegan a 8,6 millones de clientes activos un año después de su lanzamiento, y más.

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Nu está consolidando aún más su plataforma multiproducto en México y expandiendo su estrategia crediticia global con dos nuevas ofertas: el lanzamiento de préstamos personales para clientes mexicanos, y una nueva opción de préstamos garantizados en Brasil.

• Préstamos garantizados en Brasil

Nu lanzó préstamos respaldados por el FGTS para clientes en Brasil, fortaleciendo su cartera de préstamos garantizados. El FGTS es un fondo de ahorro obligatorio para los empleados del país, financiado por los empleadores, y con oportunidades de retiro limitadas (por ejemplo, pérdida del empleo o compra de una vivienda). Con este nuevo producto, los clientes de Nubank pueden utilizar el fondo para respaldar préstamos sin comprometer su ingreso mensual. Para esta nueva oferta, las tasas de interés comenzarán en 1,3% mensual, dependiendo de un análisis individual del perfil de cada cliente elegible. Al innovar en procesos y optimizar costos, Nu ofrece una opción más segura, rápida y rentable para los clientes.

A principios de este año, la empresa comenzó a probar préstamos de nómina para servidores públicos federales. Según datos del Banco Central de Brasil, Nu ofrece la tarifa más baja en el mercado de este tipo de préstamos, haciendo el mercado más competitivo y registrando altos niveles de satisfacción del cliente.

• Préstamos en México

El lanzamiento de préstamos personales es el paso más reciente en la expansión de la compañía en México. Los 3,6 millones de clientes del país ya tienen acceso a tarjetas de crédito y débito, así como a Cuenta Nu, la cuenta de ahorro que atrajo 1 millón de clientes en sólo un mes desde su lanzamiento oficial. 

La empresa busca eliminar complejidad y agregar transparencia al proceso de contratación de préstamos en México, brindando a los clientes pasos claros e información para aprovechar al máximo su dinero. Según encuestas realizadas en los últimos dos años, 6 de cada 10 mexicanos habían solicitado en algún momento un préstamo, pero sólo el 33% logró obtener uno de una institución financiera formal.

La exitosa estrategia crediticia de Nu Holdings está respaldada por su amplia cartera de clientes, su sólida base de capital y su amplia posición de liquidez. En el segundo trimestre de 2023, la empresa registró una cartera de préstamos de 2.800 millones de dólares, lo que representa un aumento del 33% año tras año, y las cohortes se desempeñaron continuamente mejor de lo esperado.

#1 en principalidad. Nubank tiene la tasa de relación bancaria principal más alta entre las instituciones financieras de Brasil, según una encuesta de J.P. Morgan. “Ser reconocido como el banco principal de sus clientes significa que Nubank tiene toda una vía para ganar participación de mercado en Brasil durante varios años”, escribieron los analistas, elevando la calificación de Nu a overweight (compra).

Pruebas de moneda digital. Nu inició sus pruebas de integración al proyecto piloto de Drex, la moneda digital brasileña antes conocida como Real Digital. La empresa es una de las 16 instituciones financieras elegidas por el Banco Central de Brasil para participar del piloto. Nu cree que Drex tiene un gran potencial innovador, haciendo que las operaciones financieras de los clientes sean más simples, seguras y eficientes.

Novedades en el equipo directivo. Elita Ariaz fue designada como la directora legal de Nu (Chief Legal Officer), comenzando en sus funciones en febrero de 2024. Elita tiene más de 20 años de experiencia en la industria de servicios financieros, habiendo participado activamente en desarrollos tecnológicos y regulatorios clave para el sistema financiero. 

Reconocimiento. Nu fue reconocido como el el banco más innovador de América Latina por The Banker, una publicación del Financial Times. El premio destaca que la dedicación de la empresa en escalar eficientemente nos permite ofrecer servicios financieros innovadores y de alta calidad con agilidad.

Control parental para cuentas de menores de 18 años. Los padres y tutores legales ahora tienen más visibilidad de las transacciones de sus hijos dentro de la aplicación con la función Control Parental. Nu cuenta actualmente con más de 1,2 millones de clientes menores de 18 años y recientemente ha ampliado la edad mínima de 12 a 10 años, atrayendo clientes desde una edad más temprana y fomentando la educación financiera.

El crecimiento de Caixinhas. A poco más de un año del lanzamiento oficial de las “Caixinhas”, 8,6 millones de clientes están utilizando activamente el producto en Brasil, totalizando R$ 14,6 mil millones en activos bajo custodia (~US$ 2,9 mil millones). Las “Caixinhas” son una solución innovadora para ahorrar e invertir dinero según objetivos y plazos específicos.

Nu Colombia en Google Pay. Los clientes en Colombia ahora pueden agregar su Moradita (como se conoce popularmente allí a nuestra tarjeta de crédito) a sus Google Wallets. La implementación de esta funcionalidad en Brasil y México simplificó significativamente el proceso en Colombia, una declaración de la eficiencia y poder de escalabilidad de la compañía.

• David reflexiona sobre las decisiones que tomó en estos primeros 10 años de Nu y el recorrido de la empresa hasta llegar a más de 85 millones de clientes (y más allá) en el podcast 20VC. También toca temas como la importancia de la cultura y cómo se construyó desde el primer día, el entorno de startups en América Latina, el panorama de innovación brasileño e incluso los valores que les enseña a sus cuatro hijos.
   
• Cris Junqueira habló sobre el propósito, la trayectoria y los proyectos futuros de Nubank en el podcast Jota Jota. También compartió temas personales, como su propia carrera y su experiencia con la maternidad.
   
• La inversión en fintechs durante la última década ha impactado significativamente las vidas de millones de personas en América Latina, informa TechCrunch. La publicación destaca el papel de Nubank en este frente, “haciendo que la banca sea mucho más fácil para el brasileño promedio con su aplicación móvil y programas de tarjetas de crédito”.
   
• Juliana Roschel, directora de marketing de Nu, habló sobre la estrategia de crecimiento y orientación al cliente de la empresa en el podcast Masters of Marketing.
   
• Nu está solidificando aún más su plataforma multiproducto en México y ampliando su oferta de crédito global con el próximo lanzamiento de préstamos personales. Los clientes pueden contratar el producto en menos de cinco minutos, como destacó Reuters.
   
• “Cuenta permitirá que le digamos sí a todos los colombianos”, dijo Marcela Torres a Forbes. La Gerente General de Nu Colombia compartió información sobre la operación local y la estrategia de crecimiento, incluido el próximo lanzamiento de la Cuenta de ahorros.
   
• Los padres o tutores legales son responsables de las cuentas de los niños menores de 18 años y ahora pueden seguir de cerca sus transacciones con el lanzamiento del Control Parental. “Es una función de supervisión y también una herramienta para iniciar la conversación sobre el dinero”, dijo Livia Chanes, Country Manager en Brasil, en una entrevista con Estadão.
   
• “El crecimiento del número de clientes que utilizan Caixinhas en 2023 muestra hasta qué punto los inversores, principiantes o no, están motivados por objetivos concretos”, afirmó Guilherme Espallargas, líder del área de inversiones de Nubank, a Valor económico.

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